En ny granskning från den internationella journalistorganisationen OCCRP, genomförd tillsammans med SourceMaterial och estniska Delfi, visar hur ett nätverk av betalningsförmedlare marknadsför tjänster på meddelandeplattformen Telegram för att hjälpa ryska företag genomföra internationella affärer trots omfattande västliga sanktioner. Utredningen bygger på undercoverkontakter där reportrar utgav sig för att representera ryska affärsintressen som ville dölja pengars ursprung vid transaktioner till europeiska företag.
Sedan Rysslands fullskaliga invasion av Ukraina 2022 har EU, USA och Storbritannien infört omfattande ekonomiska restriktioner mot landet. Sanktionerna omfattar bland annat exportförbud för vissa varor, begränsningar för finanssektorn samt avstängning av ett stort antal ryska banker från det internationella betalningssystemet SWIFT. Syftet har varit att försvåra finansiering av den ryska krigsekonomin och minska landets tillgång till västerländska marknader.
Enligt OCCRP:s granskning erbjöd flera av de kontaktade betalningsagenterna lösningar där pengar kunde skickas via företag i jurisdiktioner som Hongkong, Förenade Arabemiraten, Indonesien och andra länder. Uppläggen beskrevs som ett sätt att dölja kopplingen till Ryssland och minska risken för att banker eller motparter skulle upptäcka transaktionernas verkliga ursprung. I minst fem av de undersökta fallen uppgav förmedlarna att de kunde hjälpa till att genomföra betalningar trots att sanktioner uttryckligen nämnts som ett hinder.
Granskningen pekar också på hur vissa mellanhänder använder flera lager av företag och finansiella mellanled för att skapa komplexa betalningskedjor. Enligt experter som intervjuats av OCCRP har denna typ av upplägg blivit vanligare i takt med att sanktionerna skärpts. Genom att sprida verksamheten över flera länder blir det svårare för myndigheter att spåra transaktioner och identifiera de verkliga mottagarna.
Ett särskilt fokus i rapporten ligger på användningen av kryptovalutor. Där nämns den rubelkopplade stablecoinen A7A5, som enligt granskningen har fått en växande roll i ryska internationella betalningsflöden. Brittiska och europeiska myndigheter har under senare tid riktat sanktioner mot delar av den infrastruktur som misstänks stödja sådana finansiella lösningar.
Forskare och analytiker som arbetar med sanktionsövervakning menar att utvecklingen illustrerar ett större problem för västvärldens sanktioner. När regler skärps uppstår samtidigt nya kommersiella tjänster som specialiserar sig på att hitta alternativa vägar för handel och betalningar. Enligt experter utvecklas dessa nätverk ofta snabbare än myndigheternas möjligheter att upptäcka och stoppa dem.
OCCRP:s granskning innehåller inga uppgifter om att de aktuella testtransaktionerna faktiskt genomfördes. Däremot visar den hur aktörer öppet marknadsför tjänster som syftar till att minska insynen i internationella betalningar och potentiellt möjliggöra kringgående av sanktioner. Flera av de personer och företag som nämns i granskningen har förnekat att de medverkar i sanktionsbrott eller olagliga upplägg.
Sammanfattning
OCCRP:s undersökning visar hur betalningsförmedlare på Telegram erbjuder lösningar som uppges kunna dölja ryska företags inblandning i internationella affärer. Genom användning av mellanliggande bolag, flera betalningsled och i vissa fall kryptovalutor kan transaktioner enligt erbjudandena genomföras utan tydlig koppling till Ryssland. Granskningen illustrerar de växande utmaningar som västliga myndigheter står inför när de försöker upprätthålla ekonomiska sanktioner mot Ryssland.
Källförteckning
OCCRP – “There Will Be No Trace”: Russian Payment Agents Tout Sanction-Busting Services on Telegram
U.S. Treasury – Sanctions Evasion and Russian Networks
UK sanctions targeting Russian financial infrastructure
OCCRP – Related reporting on sanctions and financial networks